Optimierung von Finanzstrukturen – Schwerpunkt Innenfinanzierung

Die Finanzstruktur eines Unternehmens sollte permanent an die Finanzmarktgegebenheiten und vor allem an die Unternehmensentwicklung angepasst werden. Die Innenfinanzierungsmöglichkeiten werden hier oftmals nicht voll ausgeschöpft, obwohl diese meist am schnellsten und einfachsten umzusetzen wären.

Die Innenfinanzierung eines Unternehmens ist eine Form der Beschaffung finanzieller Mittel aus eigener Kraft im Gegensatz zur Außenfinanzierung, wie Fremdkapital von Banken. Hierbei werden liquide Mittel aus im Umlaufvermögen gebundenem Kapital freigemacht. Ein aktives Working Capital Management reduziert darüber hinaus den Finanzierungsbedarf für Forderungen, Verbindlichkeiten und Vorräte.

Üblicherweise wird das Umlaufvermögen durch Betriebsmittelkredite bei Banken finanziert – wir möchten Ihnen anhand eines aktuell erfolgreich umgesetzten Mandates interessante Alternativen aufzeigen.

Internationale Textilgruppe mit EUR 140 Mio. Umsatz

Zielsetzung:

• Kurzfristige Liquidität zur Durchfinanzierung des benötigten Working Capital trotz Kreditrückführungen gewährleisten

Herausforderung:

• Sämtliche Bankkredite waren ausgeschöpft
• Kurzfristiger Liquiditätsengpass aufgrund Rückzahlungsvereinbarungen mit den Hausbanken und saisonaler Working Capital Spitze
• Keine langfristige Liquiditätsplanung vorhanden

Anforderung:

• Mind. EUR 2,5 Mio. als kurzfristige, revolvierende Finanzierung innerhalb von 8 Wochen
• Zinssatz unter 10%
• Ausschluss von Gesellschafterhaftungen und Besicherung durch harte Vermögenswerte

Ergebnis:
Gemeinsam mit einem Kapitalgeber konnte eine individuelle Gesamtlösung für die Nutzung der Forderungsbestände umgesetzt werden. Unmittelbar wurden zusätzliche EUR 4 Mio. an kurzfristiger Liquiditätsmöglichkeit geschaffen. Darüber hinaus konnten bestehende Bankkredite zu günstigeren Konditionen abgelöst und eine Rahmenvereinbarung geschlossen werden, die den steigenden Working Capital Bedarf im Zuge des Unternehmenswachstums mit abdeckt. Die Lösung wurde innerhalb von 8 Wochen zu einem Zinssatz von 1,25% umgesetzt. Weitere positive Effekte sind eine Reduktion der Nettoverschuldung und somit eine Steigerung der Bonität, die Bilanzverkürzung um die verwerteten Forderungsbestände sowie deutlich reduzierte Finanzierungskosten.

Sie haben Fragen zu diesem Projekt? Wir freuen uns über eine Kontaktaufnahme: Tel.: +43 1 2530025-140 oder E-Mail: wien@crescat-advisory.de

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